代客境外理财－海外固定票息债券系列，债券，投资

投资

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债券是由各国政府或大型企业发行的债务，主旨在筹募资金进行计划或业务。投资债券，形同借钱给债券发行单位。因此投资债券经由定期付息可获得规律收益，同时於期满时收回100%票面金额。债券是深具投资灵活性的工具，可产生短期与长期获利。

您希望将资金用于某个特定范围和有价值的投资。
您希望在几年中得到保险的常规收益。
您希望使投资多样化，而债券行情通常不随股市涨跌而波动。

为什么要投资QDII债券呢?

债券可提供：

－规律收益

投资债券，将定期（通常半年或一年一次）自债券发行单位收到固定金额的利息（配息），直到债券期满。您可运用定期的票利息收入来支付重复性开销（例如教育开支或退休开支）。

－投资灵活性

债券可提供投资灵活性，能产生短期与长期获利。期限范围自1年至30年不等，甚至更长。您可选择最适合本身投资目标的期限。此外，多数债券为可交易证券。您可持有至期满，亦可在期满之前以市价卖出，以满足短期投资需求。

－100%票面金额安全

债券期满时，发行单位将返还全额100%票面金额（但如客户在期满前提前赎回则不能保证100%票面金额的返还）。因此，若债券投资人持有债券至期满，其票面金额通常不受市价波动所影响。

风险提示：投资有风险，入市须谨慎。此为非保本浮动收益产品，可能因各种蕴含风险的发生而造成部分或全部收益/本金的损失。具体蕴含风险如市场风险、票息变动风险、信用及违约风险、流动性风险、汇率风险等与产品特点，请见产品说明书。

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产品摘要

三种不同币别供您选择！

澳元债券系列

全球公司债系列

澳元债券系列 - 全球公司债系列

债券代码

发行机构

票息率

配息频率

付息日

到期日

信用评级

(年)

(每年)

(月/日/年)

穆迪

标普

风险指数*

306NR

北威州银行 **
NRW.BANK
www.nrw-bank.de

6.25%

两次

03/12
09/12

09/12/2011

Aa1

AA-

307AS

亚洲开发银行
ASIA DEVELOPMENT BANK
www.adb.org

5.50%

两次

2/15
8/15

02/15/2016

Aaa

AAA

309BP

英国石油金融公司**
BP CAPITAL MARKETS PLC
www.bp.com

一次

3/11

3/11/2011

Aa1

311GE

通用电气澳洲金融公司**
GE CAP AUSTRALIA FUNDING
www.ge.com

一次

2/13

2/13/2012

Aa2

AA+

312TO

丰田澳洲金融公司**
TOYOTA FINANCE AUSTRALIA
www.toyota.com

7.5%

一次

3/19

3/19/2012

Aa1

AA+

314TO

道达尔石油资本公司**
TOTAL CAPITAL SA
www.total.com

7.50%

一次

5/27

5/27/2011

Aa1

315EI

欧洲投资银行**
EUROPEAN INVESTMENT BANK
www.eib.com

两次

2/14
8/14

8/14/2013

Aaa

AAA

317NA

澳大利亚国家银行**
NATIONAL AUSTRALIA BANK
www.nab.com.au

5.5%

两次

1/15
7/15

1/15/2010

Aa1

318TL

道达尔石油资本公司**
TOTAL CAPITAL SA
www.total.com

7.50%

一次

1/24

1/24/2013

Aa1

319NA

澳大利亚国家银行
NATIONAL AUSTRALIA BANK
www.nab.com.au

8.25%

两次

5/20
11/20

5/20/2013

Aa1

320RE

德国国有农业地租银行**
LANDWIRTSCH.
RENTENBANK
www.rentenbank.de

5.75%

两次

1/21
7/21

1/21/2015

Aaa

AAA

322TO

丰田汽车金融澳洲公司**
TOYOTA FINANCE AUSTRALIA
www.toyota.com.au

6.5%

一次

5/31

5/31/2010

Aa1

323TO

丰田汽车信贷公司
TOYOTA MOTOR CREDIT CORP
www.toyota.com

7.25%

一次

11/29

11/29/2010

Aa1

324RA

荷兰合作银行**
RABOBANK NEDERLAND (AUST)
www.rabobank.com

4.5%

一次

02/17

2/17/2012

Aaa

AAAe

305GE

通用电气澳洲金融公司**
GE CAP AUSTRALIA FUNDING
www.ge.com

7.5%

一次

1/25

1/25/2011

AA2

AA+

326WF

富国银行
WELLS FARGO Co.
www.wellsfargo.com

5.75%

两次

1/12
7/12

07/12/2010

AA-

3C23

花旗集团
CITIGROUP INC
www.citi.com

5.75%

两次

6/9
12/9

06/09/2010

最后更新日期： 2009年4月9日

政府担保债券

澳元债券系列 - 政府担保债券

债券代码

发行机构

票息率

配息频率

付息日

到期日

信用评级

(年)

(每年)

(月/日/年)

穆迪

标普

风险指数*

325NA

澳大利亚国家银行**
NATIONAL AUSTRALIA BANK
www.nab.com.au

5.75%

两次

6/19
12/19

12/19/2013

Aaa

AAAe

最后更新日期： 2009年7月23日

*此债券的最低认购额为500,000(五十万)澳元（票面金额）

**发行机构无中文正式名称，银行对其非中文名称进行了翻译。该等翻译仅供客户参考，银行不对该等翻译的准确性或完整性承担任何责任。

美元债券系列

全球国债系列

美元债券系列 - 全球国债系列

债券代码

发行机构

票息率

配息频率

付息日

到期日

信用评级

(年)

(每年)

(月/日/年)

穆迪

标普

风险指数*

127US

美国政府**
US TREASURY N/B

4.50%

两次

03/31
09/30

9/30/2011

未评级

128US

美国政府**
US TREASURY N/B

4.00%

两次

02/15
08/15

2/15/2014

未评级

117MA

马来西亚**
MALAYSIA

7.50%

两次

01/15
07/15

7/15/2011

A-

133IT

意大利共和国**
REPUBLIC OF ITALY

4.50%

两次

01/21
07/21

1/21/2015

未评级

A+

147GR

希腊共和国**
HELLENIC REPUBLIC

4.625%

一次

06/25

6/25/2013

A-

最后更新日期： 2009年7月23日

** 发行机构无中文正式名称，银行对其非中文名称进行了翻译。该等翻译仅供客户参考，银行不对该等翻译的准确性或完整性承担任何责任。

全球公司债系列

美元债券系列 - 全球公司债系列

债券代码

发行机构

票息率

配息频率

付息日

到期日

信用评级

(年)

(每年)

(月/日/年)

穆迪

标普

风险指数*

106HY

和记黄埔**
HUTCHISON
WHAMPOA INTL
www.hutchison-whampoa.com

7.00%

两次

02/16
08/16

2/16/2011

A-

108PC

电讯盈科**
PCCW-HKT CAPITAL LTD
www.pccw.com

7.75%

两次

05/15
11/15

11/15/2011

Baa2

BBB

109RE

德国国有农业地租银行**
LANDWIRTSCH.
RENTENBANK
www.rentenbank.de/

4.875%

两次

05/16
11/16

11/16/2015

Aaa

AAA

110GE

通用电气金融公司**
GENERAL ELEC CAP CORP
www.ge.com

5.00%

两次

01/08
07/08

1/8/2016

Aa2

AA+

139GE

通用电气金融公司**
GENERAL ELEC CAP CORP
www.ge.com

5.40%

两次

02/15
08/15

2/15/2017

Aa2

AA+

142RD

壳牌石油国际金融公司**
SHELL INTERNATIONAL FIN
www.shell.com

5.625%

两次

6/27
12/27

6/27/2011

Aa1

AA+

143GE

通用电气金融公司**
GENERAL ELEC CAP CORP
www.ge.com

5.25%

一次

2/21

2/21/2012

Aa2

AA+

144HU

和记黄埔**
HUTCHISON WHAMP INTL LTD
www.hutchison-whampoa.com

6.50%

两次

2/13
8/13

2/13/2013

A-

145C

花旗集团
CITIGROUP INC
www.citi.com

5.125%

两次

2/14
8/14

2/14/2011

146C

花旗集团
CITIGROUP INC
www.citi.com

4.125%

两次

2/22
8/22

2/22/2010

149BM

宝马汽车金融公司
BMW FINANCE NV
www.bmw.com

4.50%

一次

7/7

7/7/2011

150DB

德意志银行**
DEUTSCHE BANK AG LONDON
www.db.com

4.875%

两次

5/20
11/20

5/20/2013

Aa1

A+

152C

花旗集团
CITIGROUP INC
www.citi.com

5.10%

两次

03/29
09/29

09/29/2011

154RO

罗氏制药 (控股)**
ROCHE HOLDINGS INC.
www.roche.com

5.00%

两次

03/01
09/01

03/01/2014

AA-

157BW

宝马美国金融公司
BMW US CAPITAL LLC
WWW.BMW.COM

4.25%

一次

12/22

012/22/2011

159GS

高盛集团
GOLDMAN SACHS GROUP INC
www.goldmansachs.com

两次

5/1
10/1

05/1/2014

160C

花旗集团
CITIGROUP INC
www.citi.com

5.13%

两次

5/5
11/5

05/01/2014

1KD01*

韩国产业银行
KOREA
DEVELOPMENT BANK
www.kdb.co.kr

8.00%

两次

1/23
7/23

1/23/2014

1AN02

澳新国民银行**
ANZ NATIONAL
INTL NZ
www.anznational.co.nz

6.20%

两次

1/19
7/19

7/19/2013

Aa2

1C55*

花旗集团
CITIGROUP INC
www.citi.com

4.625%

两次

02/03
08/03

8/13/2010

1HA58*

韩亚银行
HANA BANK
www.hanaband.com

6.5%

两次

4/9
10/9

04/09/2012

A-

1PO56*

浦项 (钢铁)**
POSCO
www.posco.com

8.75%

两次

03/26
09/26

03/26/2014

最后更新日期： 2009年7月23日

* 此债券的最低认购额为100,000 (十万)美元 (票面金额)。

** 发行机构无中文正式名称，银行对其非中文名称进行了翻译。该等翻译仅供客户参考，银行不对该等翻译的准确性或完整性承担任何责任。

从属债券系列

美元债券系列－从属债券系列

债券代码

发行机构

票息率

配息频率

付息日

到期日

信用评级

(年)

(每年)

(月/日/年)

穆迪

标普

风险指数*

C001U

花旗集团
CITIGROUP INC
www.citi.com

7.25%

两次

04/01
10/01

10/01/2010

Baa1

A-

C002U

花旗集团
CITIGROUP INC
www.citi.com

5.625%

两次

02/27
08/27

8/27/2012

Baa1

A-

C003U

花旗集团
CITIGROUP INC
www.citi.com

5.00%

两次

03/15
09/15

9/15/2014

Baa1

A-

C004U

花旗集团
CITIGROUP INC
www.citi.com

4.875%

两次

05/07
11/07

5/07/2015

Baa1

A-

最后更新日期： 2009年８月３日

欧元债券系列

全球公司债系列

欧元债券系列 - 全球公司债系列

债券代码

发行机构

票息率

配息频率

付息日

到期日

信用评级

(年)

(每年)

(月/日/年)

穆迪

标普

风险指数*

204AN

澳洲纽西兰银行集团
AUST &
NZ BANKING GROUP www.anz.com

3.375%

一次

03/01

3/1/2011

Aa1

206FT

法国电信
FRANCE TELECOM
www.francetelecom.com

4.625%

一次

01/23

1/23/2012

A-

210VE

法国威立雅环境集团**
VEOLIA
ENVIRONNEMENT
www.veoliaenvironnement.com

4.375%

一次

01/16

1/16/2017

BBB+

211TO

LVMH集团**
LVMH
MOET-HENNESSY
www.lvmh.comcom

3.375%

一次

06/22

6/22/2012

未评级

A-

213GS

葛兰素史克金融公司**
GLAXOSMITHKLINE CAPITAL
www.gsk.com

3.00%

一次

06/18

6/18/2012

A+

214DB

德国政府**
BUNDESREPUB.
DEUTSCHLAND
www.bundesregierung.de

5.00%

一次

07/04

7/4/2011

Aaa

AAA

219HS

汇丰控股有限公司**
HSBC HOLDINGS PLC
www.hsbc.com

5.375%

一次

12/20

12/20/2012

A+

220C

花旗集团
CITIGROUP INC
www.citi.com

3.875%

一次

05/21

5/21/2010

221GE

通用电气金融公司(欧洲)*
GE CAPITAL
EUROFUNDING
www.ge.com

4.125%

一次

02/05

2/5/2010

Aa2

AA+

223C

花旗集团
CITIGROUP INC
www.citi.com

3.95%

一次

10/10

10/10/2013

217VW*

大众汽车信贷公司**
VW CREDIT INC
www.volkswagen
groupamerica.com

5.125%

一次

5/19

5/19/2011

A-

2C24*

花旗集团
CITIGROUP INC
www.citi.com

7.375%

一次

6/16

6/16/2014

A3e

最后更新日期： 2009年7月23日

*此债券的最低认购额为50,000(五万)欧元（票面金额） ** 发行机构无中文正式名称，银行对其非中文名称进行了翻译。该等翻译仅供客户参考，银行不对该等翻译的准确性或完整性承担任何责任。回到页首

*风险指数为银行内部核定产品风险指数；由1至6表示风险由低到高。由1至6表示风险由低到高,仅供投资者参考。花旗银行（中国）有限公司不对该等风险指数的准确性承担任何责任。客户应当自行对相关债券的风险进行评估并对其投资行为（包括是否投资）作出相应决定并承担风险。

# 服务费将在在定期收益支付或到期返还名义金额支付时由本行先行扣除。

如何运作

以下例子仅用以阐明本产品项下投资的债券交易计算方法，其中所显示的假定的债券价格、表现水平和潜在收益率/收益仅做举例使用。举例中出现的债票价格/波动/趋势均为假设，与历史数据没有相关性，并不代表本产品的实际或将来表现。该计算并未考虑银行及/或发行人及/或托管人将就本产品收取的任何费用。

举例一：

假设投资者购入以2007年12月15日为清算日本产品项下票面金额为US$100,000的美国企业债券。该票面利率为5%，每年1月15日，7月15日付息，应计票息的计算基础为30/360。该债券的到期日为2009年1月15日。

假设2007年12月15日，该债券的单位市场交易价为99.00。

该笔交易的投资金额将为：99÷100×100,000 = US$ 99,000.00

该笔交易的应计累计票息为：5%×100,000× (150÷360) = US$ 2,083.33

总计投资金额：= 投资金额+应计累计票息=US$ 101,083.33

若持有至期满：

在债券于2009年期满前，投资者将收到由发行人在境外债券付息日支付的定期票息收益：

2008年1月15日: (5%×100,000)÷2 = US$ 2,500.00

2008年7月15日: (5%×100,000)÷2 = US$ 2,500.00

在到期日2009年1月15日，投资者将收到

最后一期定期收益，其金额等于由发行人在境外债券付息日支付的最后一期票息: (5%×100,000)÷2 = US$ 2,500.00 以及：
到期本金，其金额等于到期由发行人承诺支付的100%的票面金额：= US$ 100,000.00投资收益 = 定期票息收益 + 到期本金收益 = US$7,500 + (US$ 100,000 – US$101,083.33) = US$ 6,416.67

若投资者提前赎回

若投资者决定以2008年3月15日为赎回清算日出售上述债券，则投资者的收益/损失为：

假设该债券当时单位市面交易格为101.00

该笔交易应收的赎回金额为：101÷100×100,000 = US$ 101,000.00

该笔交易应收的应计票息为：5%×100,000× (60÷360) = US$ 833.33

总赎回金额 = 赎回金额 + 应计累计票息 = 101,833.33

票息收益：

2008年1月15日发行人在境外债券付息日支付的票息：(5%×100,000)÷2 = US$ 2,500.00

投资收益 = 定期票息收益 + 赎回收益 = US$ 2,500 + (US$ 101,833.33 – US$ 101,083.33) = US$ 3,250.00

投资者出售本产品后，不再享有任何和本产品所投资的债券相关的票息/到期收益。

举例二：

假设投资者以2007年12月15日为清算日购入本产品项下票面金额为US$100,000的美国企业债券。该票面利率为5%，每年1月15日，7月15日付息，应计票息的计算基础为30/360。该债券将于2009年1月15日期满。

假设2007年12月15日，该债券的单位市场交易价为101.00。

该笔交易的投资金额将为: 101÷100×100,000 = US$ 101,000.00

该笔交易的应计累计票息为: 5%×100,000×(150÷360) = US$ 2,083.33

总计投资金额：= 投资金额 + 应计累计票息 = US$ 103,083.33

若持有至期满：

在债券于2009年期满前，投资者将收到由发行人在境外债券付息日支付的票息：

2008年1月15日: (5%×100,000)÷2 = US$ 2,500.00

2008年7月15日: (5%×100,000)÷2 = US$ 2,500.00

在到期日2009年1月15日，投资者将收到

由发行人在境外债券付息日支付的最后一期票息: (5%×100,000)÷2 = US$ 2,500.00 以及：
到期由发行人承诺支付的100%的票面金额：= US$100,000.00

若投资者提前赎回

若投资者决定以2008年3月15日为赎回清算日出售上述债券，则投资者的收益/损失为：

假设该债券当时单位市面价格为99.00

该笔交易应收的出售金额为：99÷100×100,000 = US$ 99,000.00

该笔交易应计累计票息为：5%×100,000× (60÷360) = US$ 833.33

总赎回金额 = 赎回金额 + 应计累计票息 = 99,833.33

票息收益：

2008年1月15日发行人在境外债券付息日支付的票息：(5%×100,000)÷2 = US$ 2,500.00

投资收益 =定期票息收益 + 赎回收益= US$ 2,500 + (USD 99,833.33 – 101,083.33) = US$ -749.5

即客户损失749.50美元.

投资者出售本产品后，不再享有任何和本产品所投资的债券相关的票息/到期收益。

产品费率

欧元债券系列

澳元债券系列

情况二

费率种类

申购/赎回资金（名义金额）

费率(基于名义金额)

申购费 (一次性)

A$50,000（不含）以下

A$50,000 （含） -
A$ 500,000 （不含）

A$500,000（含）以上

1.5%

0.50%

提前赎回费（一次性）

N/A

0.5%

服务费（年费）#

N/A

（年率） 0.25%

# 服务费将在定期收益支付或到期返还名义金额支付时由本行先行扣除

美元债券系列

美元债券系列－从属债券系列

费率种类

费率

		（基于名义金额）
	申购费 (一次性)	2%
	提前赎回费 (一次性)	0.5%
	服务费 (年费)^#	0.5%

# 服务费将在定期收益支付或到期返还名义金额支付时由本行先行扣除。回到页首

注意事项

风险披露本产品仅提供给中国境内居民，且不提供给美国人士。结算风险购买或出售投资于境外债券/证券的代客境外理财产品，投资者承担因境外债券发行人或对手方引起的债券/证券在相关交易日或清算日无法结算的结算风险。1. 如境外债券发行人或对手方未能结算任何债券/证券交易，则银行将向投资者在银行的投资账户返还其已付的投资金额（购买），或继续代为投资人持有境外债券/证券（赎回），银行并无任何相关利息或其他支付义务。2. 投资者应了解申购或认购本产品后，投资人之账户将会被借记投资金额（以及任何指明的适用费用），扣除的日期可能早于申购清算日。投资人下单购买本产品，即认同银行/花旗银行/花旗集团及其分支机构、母公司、子公司、附属公司、关联公司对于从投资者账户该等授权扣款行为无需承担付息或赔偿义务，以及3. 只有在银行收到境外债券发行人/对手方的实际支付并完成资金清算后后，银行才会向投资者的账户支付任何收益以及本金。这一过程可能造成对于投资者的支付晚于所述的利息、票息或赎回清算日。银行、花旗银行、花旗集团无需就延期向投资者账户作出支付承担付息或赔付的责任。境外债券风险本产品投资于境外债券，因此本产品也具有境外债券所具有的所有风险。境外债券的主要风险如下：市场风险债券/证券的价格受市场和经济变动的影响而波动，这些因素包括担不限于利率调整、通货膨胀（实际以及预期）以及债券/证券市场总体下降等。总体来说，当利率上升且市场上有通货膨胀预期，债券/证券价格将会下降。此外，债券/证券的一些自身产品特征（比如，期限、票息、诸如提前赎回条款的嵌入式期权）也会影响到债券/证券对于这些因素以及其他宏观经济变化的价格敏感度。这些以及其他因素，包括政治、监管以及总体经济的变化，都可能影响到个别债券/证券的价值/价格，无论其本身的基本特征。 债券/证券的价值和价格在其有效期限内可能会一直变动。信用及违约风险投资者承担由于发行人违约而引起的债券/证券发行人无法或未能在到期应付之时支付到期票息或本金的风险。由同一个发行人发行的不同的债券/证券亦有可能有不同的信用评级。任何债券/证券发行人或债券/证券的信用评级仅反映了评级机构对于被评定的发行人或债券/证券的信用度的独立意见，而并非对于其信用质量的保证。评级机构对于发行人或其母公司、分支机构，或对于债券/证券本身降低信用评级的行为可能导致该债券/证券价格的下降。除非另行书面指明，本产品所投资的债券/证券不是银行存款，并非政府承保，亦不是银行/花旗银行/花旗集团及其分支机构、母公司、子公司、附属公司、关联公司的义务或担保（除非该债券/证券的发行人为花旗银行花旗集团、其母公司、子公司、附属公司或关联公司）。流动性风险投资者在希望出售持有的债券/证券时，可能会面临寻找买家的困难，因而无法出售债券/证券或只能以相对上一个交易日价格很低的价格出售。流动性风险对于交易量较少的债券/证券（比如，信用评级较低的债券/证券、发行量较低的债券/证券、最近评级下降的债券/证券或由一个不经常发行债券/证券的发行人发行的债券/证券）相对更大。在市场条件较为不利的情况下，债券/证券的持有人不一定可以在其希望的时候将债券/证券全部或部分变现。另外，部分固定收益产品不一定有市场进行买卖而必须持有至到期日。主权风险当债券/证券的发行人或担保人是国家或政府实体或准政府实体时，债券/证券的价值将可能受到所在国经济、政治、社会或监管事件的影响。这些事件可能包括政府行为：诸如宣布债务的延期偿付，取消或修改偿还义务的条件（包括，但不限于币种、金额和偿还时间）等。若该等事件发生，投资人的损失可能多至其全部投资起始本金。汇率风险投资人投资以非本地货币结算的债券/证券时应了解汇率波动的风险可能导致在将非本地货币兑换为本地货币时，出现利息/票息减少或本金的亏损。相关机关的外汇管制也可能会对适用汇率产生不利影响，从而造成应收偿付金额兑换后的本地货币减少以及/或使得发行人对于其偿还义务以债券/证券原先的货币偿付无法或不可能实际执行。发行人提前赎回风险有些债券/证券附有发行人可以在到期日前提前赎回或“回购”的条款。利率下降可能会加速可赎回债券/证券的提前赎回，导致投资人的本金收回相对预期更早。在这种情况下， 投资人可能只能以此本金投资在另一支付息相对较低的固定收益证券（亦称为"再投资风险"）。另外，如果债券/证券的提前赎回价接近或等于票面价，则以溢价购买债券/证券的投资人可能有损失本金的风险。投资者提前赎回风险投资者必需持有债券/证券至期满才能获得由发行人返还的本金。若投资者希望在债券/证券期满前变现，二级市场的价格（如有）将可能少于投资者的初始购买价格或债券/证券的票面价值。潜在利益冲突风险花旗集团和/以及其分支机构在任何时候，都可能对于债券/证券有自营头寸，或做市，或作为承购方或销售代理，或是该债券/证券的发行人，或成为该债券/证券购买及销售时的投资者对手方。在以上的各种情况下，花旗集团可能会受到补偿或从该等行为中获得利差。杠杆融资风险投资者借款购买债券/证券(如，杠杆融资)可能大幅增加投资的风险，一旦债券/证券的市场价值下降， 融资行为将放大市场价值下降对债券到期前的负面影响。投资者若考虑通过借款来进行投资，应就可能遭受的风险向资金的提供者索取更详细的信息。免责声明1. 银行(包括其任何分行/支行)于本代客境外理财产品下，代表投资者投资于境外债券/证券。除非另有明确约定，银行并不作为任何发行人、承销代理人、分销商、经纪/经销商、在购买/出售境外债券/证券交易中的交易对手方、托管人、清算或结算系统及银行根据代客境外理财安排代为投资者从事的任何交易所涉及的任何第三方的代理人行事。因此，银行不对境外债券/证券的表现承担任何责任(包括但不限于票息的支付及本金的返还)，也不对上述任何一方的作为、不作为或违约承担任何责任。在不影响上述的前提下，银行仅在收到由发行人，购买人或其他交易相关方付出的款项后，并扣除所有相关费用后，才有义务（在合理时间内）向投资者支付本产品的收益、本金或其他购买/赎回相关款项。2. 虽然银行在代客境外理财计划下代为投资者做出投资并(通过托管银行)持有本产品，除非银行另行书面同意，在本产品期限内投资者不得要求银行向投资者(或其代理人)交付境外债券。投资者不享有境外债券所有权人所拥有的投票权，也无权要求银行或托管人以某种特定形式行使投票权。3. 银行将会尽最大努力代为投资者完成境外债券的交易。但若因各种原因造成银行无法执行购买或赎回相关债券，银行/花旗银行/花旗集团以及其任何分支机构、子公司、附属公司、关联公司无需承担付息或赔偿责任。若该等情况发生，银行a)在根据客户指示认购债券的情况下，将投资金额（如认购表所示）返还投资者（无需支付利息或赔偿）及/或b)在投资者指示赎回交易中，依据银行的酌情权，将境外债券交还投资者(无需支付赔偿)或代为投资者继续持有境外债券。4. 银行可以自行决定不时向客户提供与境外产品相关的资料。该等资料可能但不限于有关该等境外债券的说明书，宣传材料以及本行就该等境外债券准备的有关其过往表现资料或其他资料等。如果客户对任何债券有任何疑问而要求了解进一步的情况，银行将尽力(但无义务)提供相关资料。尽管如此，客户应通过自身独立的途径去获取该资料。如相关文件/信息原稿以非中文写成，银行并无义务提供翻译。5. 债券是一种投资产品，有投资风险，并有可能会损失本金。有关债券的任何义务及责任应由且仅由该债券的发行人承担。除非另行说明，该债券并非银行/花旗银行/花旗集团及其分支机构、母公司、子公司、附属公司、关联公司的任何银行存款或义务或由其提供担保(除非花旗银行、花旗集团、其母公司、子公司、附属公司、关联公司为发行人)。本产品及/或境外债券均未由任何政府机构保险。6. 债券的信用评级由相关评机机构提供，并不代表任何花旗集团对于投资风险的观点。信用评级可能随时变更，且并非发行人偿还义务的保证。7. 在未授权进行要约或要约邀请的司法管辖区内，本文件不构成由任何人发出的任何信息传播或要约或要约邀请；若向任何人发出的任何信息传播或要约或要约邀请为非法，本文件也不构成由任何人发出的任何信息传播或要约或要约邀请。本文件不构成有关出售的要约，也不构成进行某项交易的要约邀请或要约，所有内容无需通知即可变更。本文件条款仅供讨论，最终以适用的协议及/或确认书的条款为准。此外，虽然部分信息可能来源于确信可靠的公开或非公开来源，银行/花旗银行/花旗集团或其任何关联公司及子公司不对其准确性或完整性做出任何陈述，也不对此或对因使用该等信息所产生的任何直接、间接、附带损失承担责任。8. 本产品说明书之内容属保密信息，仅供银行/花旗银行/花旗集团或其任何分支机构、子公司、附属公司、关联公司以及其投资者使用。除客户之专业顾问外，本产品说明书不可复制或分发予他人。9. 银行并未做出任何投资建议，并未就可对任何一种境外债券或本产品进行投资做出任何建议。对于客户是否适合本产品，客户应自行向专业人士寻求建议。在进行交易之前，客户应咨询其自己的法律、合规、税务、财务及会计顾问，在充分理解商业风险和利益以及交易的法律、税务及会计性质和后果的基础上，最终做出自己的投资决策(包括是否适合进行投资)。过去的表现并不代表未来的业绩，产品价格可能上涨或下跌。客户应注意，投资于以非本地货币结算的产品将受汇率波动的影响，可能导致本金出现亏损。过去表现不代表将来最终结果，产品的价格有可能上升或者下降。10. 银行/花旗银行/花旗集团或其任何关联公司、子公司可就本产品及/或境外债券以不同身份行事(包括但不限于从事境外债券的交易或与发行人或交易涉及的其它方之间存在其它银行业务关系)。投资者同意在这种情况下，银行/花旗银行/花旗集团或其任何关联公司、子公司可以其身份行使其酌情权、做出决定或采取行动，而无需考虑投资者于本产品交易下的利益。若银行/花旗银行/花旗集团或其任何关联公司、子公司由于前属关系在本文件签署之日或其后任何时候，拥有任何有关境外债券或发行人的任何非公开信息，银行/花旗银行/花旗集团或其任何关联公司、子公司没有义务向投资者披露该等关系或信息。11. 本产品仅提供给中国境内居民。本产品不向美国人士（包括美国公民和绿卡持有者）及其他不符合银行销售条件的个人提供。12. 客户应完整填写并递交W-8Ben表格。如果银行档案中没有客户的W-8Ben表格，客户的账户将被视为处于"未披露"状态，银行可以将本产品所投资的债券变现，或(按照美国现行税率)代扣客户就投资本金/票息应交的税收。13. 就发行人向投资者出具的与境外债券有关的任何通知而言，银行(包括其任何分行/支行)应尽最大努力及时（如果可行）将该等通知送达投资者。若该等通知的送达有任何延迟，银行(包括其任何分行/支行)不承担任何支付利息或赔偿的责任14. 投资者应仔细阅读本文件所列风险披露、认购表和境外投资委托一般条款的所有条款以及投资者与银行之间就本产品所签署的所有文件。