花旗银行(中国)有限公司代客境外理财产品 – 富达基金系列

分散布局机遇多

More rewards to celebrate.

富达国际(Fidelity International)建基于一个简单而明确的理念,透过我们优秀的投资方案和客户服务,协助投资者实现他们的财务愿景。现时,富达管理的资产规模达2,715亿美元*,并为数达833亿美元* 的资产提供行政管理服务;同时富达的投资方案亦更趋多元化,服务范围涵盖全球各个地区、行业和资产类别。我们为广泛类别的投资者提供各适其适的投资方案,包括个人投资者、投资顾问、金融机构、退休金计划、公司、主权基金和其他机构与中介公司。我们因应不同地区和客户的需要,提供一系列主动型资产管理方案,以及多个大型基金平台,让每位个人投资者都能掌握富达以及其他基金公司提供的基金和服务,尽享投资机遇。富达于1969年成立,在创立之初推出国际基金和太平洋基金。时至今天富达共有超过6,000名员工,遍及全球24个国家,于世界不同地区皆设有办事处。
(数据来源:富达,截至2016年3月31日)

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基金优势
富达国际投资之优势
富达的优势源自卓越的投资研究团队,聘用约4001名投资专家,其中半数为专属研究专才,派驻全球16个地区,发掘每个投资机会。
  • 研究实力:
    富达的投资团队通过全面的研究和第一手资料分析每家公司的投资潜力,为投资者带来持续的回报。我们不依赖第三方投资研究信息,而全球的专业团队会亲自审视目标公司的管理层、厂房,以至其供货商、分销商及客户的意见,务求更了解我们投资的每一家公司。富达拥有卓越的实力和声誉,吸引优秀的分析师和投资组合经理加入,并尽心为公司和投资者提供长远而稳定的服务,保持富达稳定而长远的投资管理模式。
  • 国际网点:
    富达的投资研究队伍遍布全球,我们受益于遍布在波士顿、法兰克福、香港、伦敦、米兰、孟买、巴黎、首尔、新加坡、悉尼和东京的分析研究人员。我们的研究范围覆盖全球超过95%的上市公司2。而真正让我们傲视同侪的,是由富达研究团队组成的网络,不断交换各地的投资信息和意见,让我们真正掌握全球投资市场形势。
  • 基金系列:
    富达提供广泛的投资方案,帮助投资者达成其财务目标。除了传统的股票、固定收入和现金基金外,我们同时管理多元化的资产、房地产和目标期限基金投资组合。在香港,富达是领先的退休方案供货商,早于1988年已开始提供职业退休计划,并于2000年开始提供强积金计划。
1. 截至2016年12月31日。
2. 由摩根士丹利世界指数 (MSCI World Index) 定义的全球最大上市公司
风险提示:“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”。本产品为非保本浮动收益类理财产品,不保证本金和收益,与存款存在很大的区别,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资。本产品投资于境外基金,因此也具有境外基金所具有的所有风险。同时产品具有一定的汇率风险,以人民币投资境外基金,投资者须承担因人民币对境外基金交易货币的汇率风险而造成的人民币投资本金的损失。本产品及境外基金均非银行存款产品,不被银行担保,不由任何政府机构保险。具体蕴含风险与产品特点,请见产品说明书和风险揭示书。
请注意:部分代客境外理财海外基金产品仅向高资产净值客户或私人客户提供,详情请参见相关产品销售文件。
基金详情
(1)富达环球股息基金
(2)富达太平洋基金
(3)富达环球科技基金
(4)富达国际债券基金
(5)富达美国基金
资产类别^:美国股票
风险指数^:3
投资目标:基金资产净值的最少70% (及通常为75%) 将投资于美国股票证券。
特色:
  • 捕捉美国复苏带来的环球机遇:美国企业多数具环球业务,投资者可涉足环球趋势及主题。在环球经济波动时,美国市场具防守性。股市及行业的广度和深度有助基金经理挑选理想的股票。
  • 灵活捕捉大、中、小型企业增长潜力:物色50-60 项兼备估值吸引和增长潜力被低估的优质美国公司,分布于多种不同类型企业,例如:大型企业寻求稳定性,中小型企业同时捕捉增长潜力。
  • [由下而上] 的选股策略: 基金著重挑选以下类型股票,从而为表现增值:1. 受市场忽略,未能反映复苏潜力的股票。 2. 与现有股票具较低相关性,有助多元分散现时组合风险。 3. 企业具稳健资产负债表以及资本分配
(6)富达欧元均衡基金
资产类别^:欧洲股票
风险指数^:3
投资目标:基金资产净值的最少70%将投资于以欧元结算的股票及债券。
特色:
  • 受惠于欧洲经济复苏:现时基金资产配置于股票及债券的比重分别约为60%和40%,投资者可同时把握股、债市的投资机遇,而且两者的配置可灵活变动。
  • 均衡配置有助降低波幅:投资者可考虑以稳健的欧洲均衡产品作为欧洲资产的核心配置,更有效地抵御市况不明朗的冲击。预期利率将持续偏低一段时间,因此投资欧洲债券应可缔造良好回报。
(7)富达亚洲债券基金
资产类别^:亚太(不含日本)/新兴市场债券
风险指数^:3
投资目标:基金旨在主要透过投资于在亚洲地区进行主要业务活动的发行机构所发行的投资级别定息证券,以赚取收益及资本增值。
特色:
  • 长期前景看佳:随着亚洲地区经济稳定增长,持续的改革支持宏观经济及亚洲国家继续经历评级升级。亚洲投资级债券估值具吸引力。
  • 灵活选股策略:本基金不受基准指数限制。基金采取由下而上的策略,根据信用评级研究, 定量研究及专业交易来发掘投资机遇。
  • 长线往绩稳定:专为积极寻求亚洲地区债券机遇的投资者而设,其3年,5年及成立至今的表现均较基准指数更胜一筹。
(8)富达环球金融服务基金(分红型)
资产类别^:美国/全球股票
风险指数^:3
投资目标:基金旨在透过首要投资于世界各地为消费者和业界提供金融服务的公司的股票证券,为投资者提供长线资本增长。
特色:
  • 长期前景看佳:随着美国稳定增长和特朗普政策支持,在利率上升速度加快和幅度加大的前景下,银行的利息收入和贷款增长及银行监管有机会较宽松. 企业盈利增长潜力带动下,估值较其他行业具吸引力。
  • 灵活选股策略:专注于投资个别主题,不受制于特定的股票。基金采取由下而选择策略,根据企业价值及盈利动力来发掘投资机遇。
  • 长线往绩稳定:专为积极寻求金融行业股市机遇的投资者而设,其3年及成立至今的表现均较基准指数更胜一筹。
数据来源:富达国际。数据截至2016年9月。
注:派息金额不固定,为非固定性收入,不获任何承诺保证,具有相应的市场风险;派息可能从资本中支付从而导致基金价格下跌。基金价格会受市场风险、外汇风险以及其他因素的影响而上下波动。过往业绩不代表其未来表现,不构成产品业绩表现的保证。
各基金具体信息请以基金公司最终公布信息为准。
本宣传资料所涉及第三方评级等级和最新信息以基金公司公布之信息为准。
^ 资产类别和风险指数为花旗银行(中国)有限公司内部核定,风险指数从1至6代表产品风险等级由低到高。
如何申请
投资货币:美元/人民币

最低申购额:单支基金单笔申购17,000美元或100,000元人民币, 基金定投服务单支基金每月1,000美元或6,000人民币(实际申购摘要和定投服务申请条件以各基金产品说明书为准。)

注:
1.本产品为您提供在每个工作日申购或赎回的便利,您可以根据市场情况和个人投资判断及时调整自己的投资组合。
2.实际申购摘要以各基金产品说明书为准;实际可申购、赎回、转换基金,请以最终签署的销售文件为准。
3.各基金是否派息及派息频率和方式以基金公司公布信息为准。
您可以通过以下途径进行交易或获取更多信息:
交易渠道
1.花旗营业网点:亲临花旗银行全国各营业网点交易;
2.电话交易:致电您的客户经理,电话远程交易(仅针对非首次购买);
3.网上银行交易:通过网上银行方式便捷交易。(仅针对非首次购买)。
基金捷报服务

订制基金捷报服务,掌握目标基金的最新变动情况,及时作出投资调整,全面提升您的投资体验。

更多信息,请拨打花旗24小时服务热线400-821-1880 / 800-830-1880 (限中国大陆固话拨打)或访问花旗银行网站citibank.com.cn。
*境外请拨打 (+86)-(20)-3880-1267

    风险披露
  • 本产品为非保本浮动收益类理财产品,存在投资风险。本产品的市场价值直接与境外基金的市场价值相关,并受境外基金的市场价值、外汇风险以及其他因素影响。投资者甚至可能损失已投入的全部本金。
  • 产品过往业绩不代表其未来表现,不构成产品业绩表现的保证。
  • 外汇风险:汇率的波动风险可能使得投资者因申购金额或赎回金额从一种币种兑换为另一种币种遭受额外的损失。外汇管制可能不时适用于某些外币,对所适用的汇率造成不利影响。
  • 境外基金或/和其资产管理公司可能会在赎回/投资金额返还义务上发生违约。若基金或/和其资产管理公司发生清算或关闭或其它类似公司行为,就境外基金应付的款项可能大额减少或延迟。若基金或/和其资产管理公司违约,投资者可能损失全部或部分投资本金。
  • 境外基金风险:本产品投资于境外基金,因此本产品也具有境外基金所具有的所有风险。花旗银行会在综合考量国际金融市场环境和投资风险后每月对在售基金风险等级进行全面的评估和更新,各支基金的风险披露和风险等级,投资者须参见各基金专页、基金说明书及基金销售文件。

  • 特别提醒
  • 本产品不向美国联邦所得税项下的美国人士、代表美国人士的人士、登记在我行的任一地址是美国所在地的人士或不符合银行销售条件的其它人士提供。
  • 境外基金为基金自身的义务和责任。除非另有约定,境外基金及本产品均并非银行存款,银行/花旗银行/花旗集团或其任何关联公司及子公司也不提供担保。且本产品及/或境外基金均未由任何政府机构保险。
  • 本宣传资料仅供参考,产品详细运作方式、风险披露、免责声明请见本期产品说明书、风险揭示书、基金专页等产品销售文件,并以相关产品销售文件中的条件和条款为准。花旗银行(中国)有限公司保留自行决定对以上内容进行修改或更新的权利。如需获取最新信息,请亲临花旗银行营业网点。